[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 15일 DB손해보험(005830)에 대해 '하반기 적극적 주주가치 제고 방안 발표와 선진국시장 진출 시너지 확인 필요'라며 투자의견 '보유'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 180,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 11.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2Q26 Preview: 일반보험 흑자전환과 투자이익 증가로 +14%YoY 예상. 2Q26 당기순이익 +13.8%yoy(+94.8%qoq) 5,231억원 예상. 당기순이익 2025년 예실차 악화와 자동차보험 적자 전환 및 일반보험이익 감소로 -13.4%yoy인 1.5조원 실현. 2026년(E) +1.7%yoy인 1.6조원으로 이익 증가는 크지 않으나 포테그라 인수 효과(연결기준 하반기 1,200억원과 2027 년 2,400억원) 반영하면 큰 폭의 이익 증가 가능. ROE 13.4% 대비 PBR 0.8배로 Valuation 매력 존재하나, 업황 둔화에 따른 이익모멘텀 크지 않다고 판단, 투자의견 보유 및 목표주가 180,000원 유지. 다만 하반기 자사주(7.4%) 소각 포함 적극적 주주가치 제고 방안 제시와 포테그라 인수에 따른 시너지 가능성 확인하여 투자의견 변경 여부 결정할 계획.'라고 분석했다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 180,000원 -> 180,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 180,000원은 2026년 04월 20일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 180,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 10월 20일 145,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 180,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 218,471원, BNK투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 180,000원은 26년 06월 10일 발표한 LS증권의 180,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 218,471원 대비 -17.6% 낮은 수준으로 DB손해보험의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 218,471원은 직전 6개월 평균 목표가였던 161,000원 대비 35.7% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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